ゆうちょ銀行、法人営業の提案品質向上を目指し、AIエージェント「UPWARD」を導入

UPWARD株式会社（所在地：東京都千代田区、代表取締役 CEO：金木 竜介、以下 UPWARD）は、株式会社ゆうちょ銀行（本社：東京都千代田区、取締役兼代表執行役社長：笠間 貴之、以下 ゆうちょ銀行）がフィールドセールスに特化したAIエージェント「UPWARD」を導入したことをお知らせします。

ゆうちょ銀行は、全国に広がるネットワークを通じて幅広いお客さまに金融サービスを提供しています。中期経営計画（2026〜2028年度）ではビジョンのひとつに「お客さまの多様なニーズに応え、人生に伴走する『日本随一の総合金融プラットフォーマー』」を掲げ、成長を続けています。

今回の「UPWARD」導入により、記録の事務的負荷削減と記録内容の充実を実現し、法人営業部門のお客さまへの提案品質向上を目指します。

「UPWARD」導入の背景

ゆうちょ銀行の法人営業部門では、お客さまとの関係の深耕と提案の品質を高めるため商談記録の作成を重視しています。しかし、これまで商談記録の作成は手作業が中心で、記録の作成に時間がかかるほど、お客さまと向き合う時間は削られてしまい、記録業務が現場の負担となっていました。また、商談記録の入力内容は、担当者ごとに情報の粒度に違いがあるため、重要なポイントや意思決定の背景など、より一貫性のある記録を共有することが求められていました。

そこで、ゆうちょ銀行は、記録業務の作業負荷を下げつつ、記録内容の充実・標準化を図り、現場の商談情報を起点とした提案品質の向上を実現するため「UPWARD」を導入します。

「UPWARD」の想定活用シーン

• 対面商談特化のAI音声解析による報告の効率化「UPWARD AI Speech」は、スマートフォンの位置情報により訪問先への滞在を検知し、録音・要約を促します。滞在時間と商談内容がともに記録されるため、報告作業を大幅に効率化し、お客さまとの対話や商談準備の時間を捻出します。
  
• 報告品質の標準化と、確実な情報の資産化
  組織で定めたルールに基づいてAIが対面商談を要約することで、担当者のスキルや主観に左右されない標準的な商談記録が社内システムへ連携・蓄積されます。
  営業判断に欠かせない現場の商談情報を正確に共有することで、担当者変更時のスムーズな引き継ぎや、継続的で的確な提案に生かします。

ゆうちょ銀行は、まず「UPWARD AI Speech」による商談記録の整備から着手し、顧客マッピングをはじめとするフィールドワーク支援機能の活用や、蓄積された商談記録を営業成果につなげるため、段階的に取り組みを広げていく予定です。

対面商談での情報を余さず資産化する「UPWARD AI Speech」

「UPWARD AI Speech」は、対面商談の音声録音からAI要約、CRMへの活動報告までを一気通貫で生成するフィールドセールスに特化した機能です。現場の商談情報を構造的な組織の資産にします。

• 特許技術によるフィールド特化の音声解析AI
  特許を持つ独自の滞在検知技術を活用し、訪問先への到着に合わせて、録音開始の提案をスマートフォンにプッシュ通知。「録音忘れ」を防ぎ、対面商談を確実にデータ化します。
  
• 報告品質を標準化し、現場の商談情報を資産へ業界の商習慣や組織のルールに応じてAIが録音内容を要約するため、担当者による入力内容のばらつきが解消され、顧客の反応や現場の気付きが着実に組織の資産となります。
  
• オフライン対応により、あらゆる環境下での商談に対応
  建物の地下や山間部など、電波が不安定な環境での商談にも対応します。圏外環境（オフライン）の場合、音声データは端末に一時保存され、ネットワーク接続の再開と同時に自動でクラウドへアップロードおよびAI要約が実行されます。

「UPWARD AI Speech」紹介動画

株式会社ゆうちょ銀行について

会社名：株式会社ゆうちょ銀行
設立：2006年9月
代表者：取締役兼代表執行役社長 笠間 貴之
本社所在地：東京都千代田区大手町2-3-1
事業内容：銀行業